反电诈宣传｜上海银行北京分行成功堵截异常开户 把好账户第一关

近期，上海银行北京丰台支行成功堵截一起使用自制印章及假冒证明材料申请开立账户的风险案件。

严守第一道关，成功拦截异常开户

2024年5月16日下午14时许，李某由一名男子陪同至上海银行北京丰台支行办理开立个人账户业务。合规主管接待后初步了解其办卡用途，李某表述其为在京工作多年的厨师，目前在他行有一笔40万元定期存款即将到期，想办理上海银行大额存单业务，同时开立银行一类账户，并提供了本人“居住证明、单位（工作）收入证明、劳务合同”等证明材料。

经进一步了解，李某工作单位在朝阳管庄地区，居住地在朝阳双合家园，与丰台支行距离较远；自述办公地点在丰台支行附近，具体单位名称回答模糊不清，同时不停翻看手机；查看其提供的证明材料，工作单位及居住地居委会加盖的印章样式雷同，颜色相近且异常，均为“彩色打印”公章，疑似批量成套制作。

杜绝异常开户，堵住风险漏洞

由于言语、形迹可疑，凭借银行员工高度的职业素养和敏锐的洞察力，支行合规主管判断开户人员高度可疑，随即通过114电话查询李某提供工作证明单位，经查无注册电话。通过企查查，查询李某单位情况，多条联系方式（8个电话线索），拨打后均提示为空号、号码不存在、拨错号码。通过手机APP软件定位方式查询李某出具的居住证明中居委会名称及预留电话信息，与居委会工作人员电话沟通及微信影像验证后，反馈印章与真实印章不符，确认出具材料为假证明。

警银协作，迅速出击

通过上述调查确认李某开户情形可疑，上海银行北京丰台支行合规主管随即以按顺序服务先到客户为由，回避李某后立即拨打报警电话，尽可能拖延时间，等待警察到达现场。当日下午14时50许，办案民警到达现场，了解核实举证材料后将李某带走。经事后民警回访，该男子承认提供全部材料系造假，上海银行北京丰台支行成功堵截一起异常开户，在源头遏制金融风险。

近年来，电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件多发频发，形势严峻。下一步，上海银行北京分行将秉承在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，提高厅堂人员的风险防范意识，认真核实客户基本信息，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞，共同营造健康和谐的社会经济环境。

来源：上海银行北京分行